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·5 分鐘文章

關鍵點

.在建立新的投資組合時,你一定要選擇多元化的起始股票。

.過去的表現並不能保證未來的收益,但穩定的增長往往會繼續下去。

建立股票投資組合對於新投資者來說,可能是一項艱鉅的任務,因為僅在紐約證券交易所和納斯達克就有數千隻股票。也很難消化所有金融大師喋喋不休地談論熱門股票和加密貨幣、SPAC和NFT等另類投資。

但是,創建入門投資組合實際上並不像看起來那麼難。我個人更喜歡將我的投資組合分為三種投資:藍籌股派息支持者、傳統增長型股票和投機性股票,它們要麼破產,要麼在未來產生令人難以置信的多倍收益。

一般而言,新投資者應將其投資組合的90%以上配置於藍籌股或傳統增長股,其餘10%配置於投機股。首先,讓我們從每個類別中挑選一隻頂級股票。

1.可口可樂:藍籌中堅

可口可樂(Coca-Cola)(NYSE:KO)已連續59年每年提高股息,使它成為標準普爾500指數的「股息之王」。公司在至少半個世紀以來,每年提高派息比率後加入該精英俱樂部。

可口可樂今天支付的預期股息率為3.1%,遠高於10年期國債的1.4%收益率。在過去12個月裡,它把90%自由現金流(FCF)用於這些股息。

可口可樂最初似乎是一項薄弱的投資,因為全球汽水消費率正在下降。然而,可口可樂通過茶、果汁、運動飲料、瓶裝水,甚至酒精飲料,以及更健康版本和旗艦汽水新口味,使產品組合多樣化。

在過去10年中,可口可樂在計入再投資股息後,產生了約120%總回報。過去表現並不能保證未來收益,但它的穩定增長應該會持續幾十年。這就是為什麼巴菲特仍然是可口可樂的頂級投資者之一。

由於疫情關閉了餐廳,可口可樂的自然業務收入和核心每股盈利在去年有所下降,但分析師預計,隨著疫情緩解,公司今年收入和盈利都將增長12%。該股票的預期市盈率為23倍屬合理,它仍然是可以買入和持有的絕佳防禦性股票。

2.PayPal:傳統增長股

eBay(NASDAQ:EBAY)在2015年的IPO將其支付子公司PayPal Holdings(NASDAQ:PYPL)分拆出來。每個投資者所持有eBay的每一股股票都將獲得一份PayPal,但PayPal隨後產生的收益遠高於前母公司。

在獲得這些巨大收益後,追逐PayPal似乎有風險,但它仍在全力以赴。去年PayPal 的總支付額(TPV)躍升31%至9360 億美元,收入增長21%至214.5億美元,經調整每股盈利增長31%。華爾街預計今年PayPal收入和經調整盈利將分別增長21% 和22%。

PayPal在2021年第一季度結束時擁有3.92億活躍賬戶,比上一年增長21%,鞏固了公司作為全球最大數字支付網絡之一。PayPa最近還提高了對美國商家的處理費,這表明它對公司生態系統的粘性,和在競爭激烈的支付市場中的定價能力充滿信心。

PayPal的股票預期市盈率剛剛超過50倍,這使得它比行業同行Square和Adyen便宜。這種增長和價值的平衡使PayPal成為對全球不斷升級現金戰爭中一項偉大的長期投資。

3.Lemonade:投機性增長股

Lemonade(NYSE:LMND)不應成為新投資者的核心資產,但公司顛覆性潛力不容忽視。公司同名應用程式通過人工智能聊天機器人簡化了購買保險的拜占庭式流程,該機器人可在90秒內為用戶投保,並在三分鐘內處理大部分索賠。這種繞過銷售人員並在一個應用程式中統一家居、租房者、寵物和人壽保險的簡單方法,正在吸引年輕的保險購買者。

更多內容:Lemonade是你的成長股嗎?

Lemonade有大約70%客戶年齡在35歲以下,其中許多是首次購買保險人士。公司客戶總數在2020財年增長56%,然後在2021年第一季度又同比增長50%,達到近 110萬。公司每位客戶的保費在2020年增長82%,在第一季度按年增長25%。

如果Lemonade在未來幾年內獲得數千萬新客戶,它可能成為對傳統保險公司的主要威脅。它計劃今年擴展到汽車保險市場,而進入分散的健康保險市場可能會改變遊戲規則。

目前,Lemonade的股票看起來非常昂貴。它預計今年收入將增長24%至28%,但該股的交易價格接近預期市銷率50倍。它不會很快產生利潤,而且它仍然受到與今年早些時候德克薩斯州冬季風暴有關索賠影響。

然而,投資者在尋找可能跑贏藍籌股和傳統增長股的投機性賭注,應該更仔細地研究這家在線保險公司。

編輯:Cyrus

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本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者沒持有以上提及的股票。 HK MoneyClub (www.hkmoneyclub.com)

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