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精算生活|自製月月收息穩健港股組合 每月收息有幾多?

隨着聯儲局減息步伐漸近,高息定期存款的日子或會成為回憶。如果想月月有息收的話,自己都可以親手打造穩健港股收息組合。

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買5隻藍籌已有9個月可收息

收息組合最重要求穩,先從藍籌股出發,中電(0002.HK)、滙豐(0005.HK)、港鐵(0066.HK)、恒隆地產(0101.HK)及領展(0823.HK),五隻股加埋一年12個月中已有10個月可獲發股息。

1. 中電

中電每年3、6、9及12合共派息4次,其中在疫情爆發的3年間,每年均能派息3.1元,在2023年同樣派3.1元,以3月15日收市價計,股息率為4.85厘。

2. 滙豐

滙豐疫情前是一年4次分派,但在疫情爆發後因英國政府干預而暫停分派,但隨著疫情過去,滙豐在2021年恢復派息,而且已恢復了季度派息,即一年分派4次,去年派息月份將是4、6、9及12月。當前股息率為8.31厘。

3. 港鐵

港鐵2019年受累社會運動,2020至2022年則遭受疫情和封關重擊,但隨着復常加開放更多自由行地點,對日常業務已有很大支持,再加上「撤辣」對於港鐵這隻半地產股來說實屬利好。港鐵2022年及2023年均派1.31元股息,以3月15日收市價計股息率5.15厘。

4. 恒隆地產

恒隆地產2021至2023年度均派息78仙,當前股息率為9.05厘。恒隆地產的派息比率為88.6%,作為地產股及收租股,而且都可以受惠「撤辣」,相信可維持派息。

5. 領展

領展自上市以來一直能夠每年增加分派,但去年五供一後,每股盈利被攤薄,每股派息顯著倒退。當前股價計,過去12個月股息率6.82厘,而且相信會更着重管理財務狀況,再大幅減派息的可能性已很低。

買入上述5家公司一手股票,需支付約80,000元,可獲得股息率為6.5厘(3月20日收市價計)。

6. 盈富基金

另外,盈富基金(2800.HK)在5月及11月會派息,2022年及2023年分別派0.64元及0.65元,現時的股息率為3.83%。

7. 香港寬頻

假如投資者想打造每月收息投資者組合,1、2月份的空缺須有藍籌以外高息股填補。香港寬頻(1310.HK)每逢1月及5月會派息,去年派0.4元,較前年的0.6元下跌,目前股息率為14.2%。

8. 大眾金融

另外,大眾金融(0626.HK)過往會在2月及8月派息,但要留意由於利息收入減少及撥備,所以公司去年減派息至0.03元,股息率只有2.38%,而且難確定派息穩健性。因此,雖然買入香港寬頻及大眾金融可打造月月收息組合,惟值得考慮用更穩健的每月派息債券基金取代。

派息是否穩健 股份基本因素是關鍵

總括來說,公司派息雖然有往績可循,但並非未來保證,大家選股當然可再因應自己投資需要作出調動,例如是否需要換入更加穩健的股份,又或者是股息率更高的股份。當然,也要考慮股份是否值得投資,勿看見高股息率就盲目追捧,良好的基本因素對穩健派息更為重要。上述八隻股份,若每隻股份買一手,以2024年3月20日收市價計,總成本為92,100元,以2023年全年可收息5,377元計,往績股息率約為5.8厘,雖然高於現時港元定存息率約4厘,但仍需留意始終是股票投資,故需承受股價可升可跌的風險。

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