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〈高股息ETF狂潮〉00940釀銀行流動性壓力?銀行局:影響LCR有限

近來全民瘋買 00940 引起熱議,金管會證期局主秘尚光琪呼籲投資人,基金有賺有賠,要充分了解商品、注意風險再投資,且將進一步強化投信與網紅共同行銷的規範。近來傳出有民眾大量解約定存改買 00940,是否造成銀行流動性壓力,對此,銀行局表示,若真以千億資金淨現金流出估算,影響流動性覆蓋率 (LCR) 也有限。

尚光琪表示,ETF 已成為國人理財的主要商品之一,根據規定,業者必須完整揭露 ETF 收益分配組成項目占比,包含股利所得、利息所得、收益平準金、已實現資本利得及其他所得。

金管會再次提醒投資人,基金投有賺有賠,任何投資都是有風險的,希望投資人能夠養成正確的理財觀念,考量自身的能力,再來進行適當的理財。尚光琪坦言,尤其看到媒體報導,很多投資人利用增貸、信貸等方式來購買,我們擔心這是相對沒有那麼理性的投資行為。

尚光琪進一步指出,ETF 投資標的主要是指數成分股,未來成分股的漲跌會影響到 ETF 的淨值,投資報酬也與成分股息息相關,希望投資人充分理解這個商品後再投資。

至於如何強化管理措施,尚光琪說,有關投信業者與網紅、KOL 合作置入性行銷,確實會朝這個方向進一步修正相關規定。

據傳,00940 已經募資上千億元,引起市場擔憂過度集中單一產品問題,是否應設募集上限?對此,尚光琪表示,會持續注意市場與商品的發展狀況,再來看看是否要進行規範,不過,目前尚無這項討論。

此外,近日有關券商不堪負荷已宣布停售 00940,尚光琪說,00940 合作的銷售機構總共有 20 家,包括 18 家證券商及 2 家銀行,銷售機構本來就會依照自身的能力,靈活調整業務情形,證期局會尊重各銷售機構的處理。

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媒體關注近來有許多民眾為了申購 00940,大量解約定存,是否有造成銀行流動性壓力,導致隔夜拆款利率飆升。對此,銀行局副局長林志吉表示,不清楚隔拆利率升高的原因,但有進一步去觀察 1 月底的狀況,其中,全體銀行的流動性覆蓋率達到 126%,遠高於法定比率 100%。

林志吉說,假設以媒體上初步計算的申購金額 1400 億元做為合格高品質流動性資產來計算,造成銀行淨現金的流出,對於 LCR 的影響僅約 2-3 個百分點,縱使 126% 減少 3 個百分點,仍遠高於法定比率 100%。

林志吉表示,一家銀行淨流出最多可達上兆元、少則數百億元,而 ETF 申購金額約一、二千億元水準,他認為這個影響還是有限的。

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