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AI「鷹眼」識詐!第一銀行警示帳戶預警模型上線 可疑帳戶月減25%

面對詐騙型態不斷演化,第一銀行強化阻詐,自 2023 年初啟動「AI 警示帳戶預警模型」建置專案,今年 4 月正式上線啟用,透過自動化分析大量交易數據和用戶行為模式,探測任何可疑活動,運用科技力量提升防詐成效,導入僅月餘警示帳戶數量已較前月大幅減少近 25%。一銀並加入由刑事警察局籌組之「鷹眼識詐聯盟」第一波成員。

一銀指出,銀行每日處理的交易資訊多達上百萬筆,仰賴人工及經驗判斷異常交易及帳戶,較難及時攔阻疑似不法之金流。一銀「AI 警示帳戶預警模型」,透過大數據團隊建置 AI 模型,對網路銀行、ATM 及臨櫃交易之異常機率進行演算,針對系統判定高異常者做帳戶管控,並實施帳戶持有人及金流審查;針對中低異常機率者,則持續交易監控及強化身分核實流程,透過及時監控與分析攔阻詐騙行為,立即採取暫停或凍結該帳戶活動,阻擋異常帳戶之資金流動,導入僅月餘時間,警示帳戶數量已較前月大幅減少近 25%。

一銀未來規劃藉由多元 AI 數據情報整合策略,與電信業者、政府部門等合作,建立多元審核機制,全方位精準識別潛在不法帳戶,逐步導入自動化審查輔助作業,蒐 集更多疑似異常交易數據源以優化模型判斷,並輔助分行人員檢視疑似不法金流及帳 戶,精進第一線防詐工作。

為快速攔阻犯罪金流及達到金融同業聯防,一銀加入由刑事警察局籌組之「鷹眼識詐聯盟」第一波成員,透過可疑詐騙情資共享與模型建置技術交流,藉由公私協作,有助政府嚇阻並打擊不法集團的成效。

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