匯豐調查:39%受訪港富裕投資者擬未來一年將逾半現金用作投資

<匯港通訊> 匯豐首度發表的《富裕投資者簡報》(Affluent Investor Snapshot)顯示,本港富裕投資者的投資組合當中有三分之一(33%)為現金。然而,有39%的受訪者亦表示,他們將在未來一年內重新調整投資組合,並打算將逾半的手持現金(52%)用作投資。

《富裕投資者簡報 2024》為匯豐全球《生活質素報告》的特別調查,由全球11個市場共1.123萬位個人投資者的見解彙集而成,當中包括1700名來自香港的富裕人士。

除現金和現金等價物外,公募股票(15%)和固定收益(14%)產品為全球投資者的平均投資組合配置當中最大的兩個單一資產類別;而香港富裕投資者持有的頭三種產品分別為股票(54%)、定期存款(57%)及債券(36%)。

達53%的本地受訪者指,他們現時有投資本地股票。相比之下,儘管美股自去年至今表現強勁,但只有三分一(34%)受訪者有投資美股,反映普遍香港富裕投資者仍存在｢本土偏好｣(home bias)。然而,他們對投資其他市場的態度逐漸開放,當中有逾四成(42%)計劃增加其他海外市場的投資,當中又以中
國內地、美國及英國為最受歡迎的投資地點。

匯豐香港財富管理及個人銀行投資及財富管理部主管安博哲(Sami Abouzahr)表示:「相關調查數據,確立了保持長遠投資視野,以及在不同資產類別和市場中實現投資組合多元化的重要性。隨著這些投資者將更多現金用作投資,這種方式將有助於投資者建立更具彈性的投資策略。為了提升其投資組合,客戶將需要獨具創見的市場觀點和為他們度身訂造的個人化服務,而匯豐的專業知識和能力正可助他們一臂之力。」

調查結果亦突顯了 Z 世代和千禧世代與上一輩在投資方式方面的差異。與嬰兒潮世代(22%)相比,Z 世代和千禧世代更早開始投資之旅,並將更高比例的收入(27%)用於投資。另外,Z 世代和千禧世代越來越理解到和願意擁有另類投資,並將其作為多元化投資組合的一部分。除此以外,他們也在未來三年內對將私募市場基金和對沖基金添加到其投資組合當中,表現出濃厚的興趣。 (BC)

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