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呂宇健筆|黃金已佔我的投資組合近一成比例|Ken Lui

剛過去的2023年,香港經歷復常、通關、夜繽紛,但全年港股下跌13.8%或2,734點,有史以來連續四年下跌;樓市跌幅超過5%,不過若計及前一年的15%,兩年累跌兩成;至於黃金,在全球加息環境下,全年金價仍累升13%,更是3年來表現最佳,而我亦慢慢開始增持黃金的持有比例,已佔我的投資組合近一成。

2024年充滿極多不明朗因素,我相信全球貨幣都不是太穩陣,世界多個地方年內進行選舉,包括美國、英國、印度、台灣等,每個結果都隨時令該國甚至他國貨幣波動;環球的地緣政治局勢亦似乎進一步緊張,除了以巴衝突及俄烏戰事尚未見到終結時間表,最新的紅海局勢也不斷升溫,油價已因此上漲不少,隨著市場避險情緒上升,黃金作為避險資產的「穩膽」,金價自然受惠向好。

其次是中國對黃金的需求不斷在增加,中國人口佔全個地球約五分之一,面對人民幣貶值,有人可能想減少持有人民幣的比例,但買股票,股市跌,買樓又怕爛尾,做生意又不是人人都是做生意的材料,當上述選項都行不通時,或會考慮最老套的保值方法:買實金!

我觀察到中國境內黃金的牌價已較國際黃金的牌價高出接近一成,事實上,自2022年11月起計至去年10月底止,人民銀行已經連續12個月購入黃金,期內累計增加黃金儲備266噸,令總黃金儲備達到2,215噸,但要留意的是,黃金在中國外匯儲備僅佔4.3%。換言之,中國未來仍有提升黃金儲備的空間。

除了人民銀行,世界黃金協會早前發表報告指出,2023年全年各央行對黃金的需求料為金價帶來10%升幅,而來自各地央行的需求,將是2024年金價的利好因素之一,估計今年各央行有望繼續增持黃金,即使全年各地央行吸金量未必及過去兩、三年般高,只要整體吸金量高於過去平均水平,也有助推動金價。

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市場憧憬今年美國減息,已有不少機構看好今年金價表現,其中道富環球投資預期,今年上半年金價有望再衝高至2,200美元,並建議投資組合應持有5%至10%黃金,以分散風險;惠理基金更預期,各地央行持續增加黃金儲備,以及投資者投資黃金需求上升等利好因素,今年金價有望再創歷史新高,挑戰2,300美元。

呂宇健註:專欄作家言論不代表本網立場

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