想任職家族理財室除守口如瓶外 最好懂普通話、藝術及調解手足間紛爭

【彭博】-- 6月一個令人汗流浹背的夜晚，香港大部分人都在吃晚飯，20多位學員蜿蜒穿過參茸藥房和裁縫店，來到一座辦公大樓的三樓，接受金融圈最紅火趨勢的相關教育。

這群人都是白領——有些是背著健身包的私人銀行家，有些是衣著考究的會計師。他們來學習家族理財室的基本知識——這些公司致力於管理代際財富的巨大秘密池：從為與政界相關人士工作的危險到涵蓋瑞士手錶和藝術等不同領域的軟技能。

隨著各國政府努力吸引家族理財室(尤其是來自亞洲的)進駐，從新加坡到邁阿密和洛桑都在彼此較勁，這個夜間課程具體而微地反映該趨勢。提供居留權、奢華生活和低稅率只是必備條件，真正決定勝敗的戰場在於：當地是否有訓練有素的工作人員來幫助超級富豪管理生活和金錢。一旦雀屏中選，除了迎來數萬億美元的投資資金，還有有時薪酬可達100萬美元或以上的高級職位。

香港大學專業進修學院的講師Dixon Wong在上課前說道，相關人才缺口正在擴大並成為一個問題。與美國和歐洲的許多家族理財室不同，亞洲的家族理財室通常由家族成員管理，但這種方法存在一些約束和限制。

財富轉移

亞洲家族理財室的崛起，與該地區財富的日趨成熟密切相關。許多超級富有的企業家正尋求管理財富並將這些財富轉移給後代，就像歐洲和美國一些老牌富裕家族幾十年來所做的那樣。

根據滙豐控股的預測，到2025年，亞洲(除日本外)的金融財富可能超過美國，該數字在2021年接近140萬億美元。萊坊預測，三年內亞洲的富人居民將超過歐洲。

家族理財室的需求因而激增，且如海嘯一般衝擊該地區 ；去年Campden Research亞太家族理財室報告指出，在接受調查的公司中，80%是在2000年之後成立。2019年，全球家族理財室行業已管理著近6萬億美元的資產，從那時起這個數字一直在增長。

倫敦Deloitte Private的全球洞察主管Rebecca Gooch表示，亞洲擁有巨大的增長潛力。她說，雖然該地區僅佔所有家族理財室的五分之一，但它是世界上增長最快的市場。

一些金融重鎮正加大力度參與其中。香港推出了一系列與稅收和居留權相關的激勵措施，部分目的是吸引想在中國投資的家族，杜拜則為富裕家庭開設了專門的中心。

新加坡很早就參與其中，提供稅收減免和其他優惠措施。據新加坡金融管理局估計，到2022年底，新加坡擁有約1,100個家族理財室，2020年僅為400個。3月份，新加坡政府表示，目前有200份新申請案尚未獲得批准。香港的目標是：到2025年，至少有200家家族理財室在當地設立或擴大業務。

這些新公司都需要員工。接受KPMG International和Agreus Group調查的家族理財室中，約有40%計劃今年招聘員工，去年近60%的員工獲得加薪。隨著從瑞士信貸集團到摩根士丹利等公司裁減數千個工作機會，理論上，家族室應該能從越來越多的失業銀行家中精挑細選。

推薦閱讀：瑞銀據悉7月起裁掉逾半數瑞信員工 交易和投銀部門首當其衝

但現實情況是，家族理財室對員工有著獨特的要求，而且是出了名的挑剔。原因之一是保密——在這些理財室工作可以讓員工了解一個家族的內部情況，因此信任至關重要。一位前家族理財室高管告訴彭博，他們管理客戶的護衛小組、投資、慈善事業和跨越多個大陸的旅行。

擅長金融工作不代表能夠很好地轉化為從事這一行。當被問及理想的員工時，三位家族理財室負責人給出了本不傳統的標準。守口如瓶是基本要求，但其中一位要求員工的普通話得相當嫻熟及懂得欣賞美國藝術家Jean-Michel Basquiat的作品。另一位人士表示，能夠調解家族手足間的紛爭是首要任務。

Manish Tibrewal說道，軟技能比硬技能或技術能力更重要，因為後者可以進口或委外。他協助管理Tolaram Group的家族理財室，後來創辦Farro Capital這個位於新加坡的多家族理財室。

家族理財室招聘公司Agreus的聯合創始人Paul Westall表示，亞洲在這個領域缺乏經驗豐富的專業人士。家族理財室需才孔急之際，如何將大量的金融領域高管轉變理財室可用之才至關重要。

Westall說，如果有人需要為家族理財室所有權人(principal)的朋友拿取郵件或煮咖啡，就可能要求理財室的員工照辦。他指出，一位受過金融培訓的家族理財室負責人就在為客戶設計辦公室。他說，有些人就是幹不來這種活。

在新加坡等地，招聘的挑戰尤其嚴峻，即使在失業率僅為1.9%的情況下，公司也必須僱用最低數量的員工，才能獲得免稅和其他優惠。香港的勞動力市場也吃緊，失業率為2.9%。

香港家族辦公室協會(FOAHK)主席Angel Chia表示，如果一個國家缺乏足夠的人才，那麼就無法在當地設立功能性的家族理財室。

開設學校

為了滿足這一需求，多國政府正在幫助資助和開設相關學校，以培訓人才及將相關人才轉為家族理財室需要的人才。

在新加坡，財富管理學院(Wealth Management Institute)負責這方面大部分工作，這是一個由該國主權基金GIC Pte和淡馬錫控股於2003年創立的教育和研究中心，由執政黨人民行動黨一名議員主持。

其標誌性項目之一是，學員完成五天半的課程後成為「認證家族理財室從業者」，費用為11,880新加坡元（8,922美元）。永久居民和新加坡公民可獲大量補貼。到2025年的目標是讓5,000人註冊此類項目。

在瑞士，國際管理發展學院傳統上在洛桑舉辦「領導您的家族理財室」旗艦項目，吸引亞洲家族理財室的業主前來參加，有時還帶著他們的員工。自去年起，該課程也在新加坡教授。在11月的三天半裡，他們與同行交流並學習訣竅，費用從17,500新加坡元起。

負責與家族理財室聯絡的項目經理Nathalie Martin表示，這個目前在亞洲非常火熱，歐洲的興趣也不遑多讓。該學校正在研究專為家族理財室專業人士開設課程。

原文標題Asia’s Richest Families Fuel Race for Lucrative Finance Jobs

(增加第14段後內容)

More stories like this are available on bloomberg.com

©2023 Bloomberg L.P.