金管局首九個月接詐騙投訴954宗 轉數快兩個月內推可疑警示

<匯港通訊> 金管局表示，近年金管局收到涉及詐騙的銀行投訴持續上升，今年首九個月收到954宗，超過去年全年總和(555宗)，當中7成與信用卡交易有關，其餘涉及匯款交易、支付交易和銀行貸款等。金管局副總裁阮國恒表示，近期詐騙案主要渠道為信用卡積分計劃和即時通訊軟件。

金管局今日向28間零售銀行發出通告，要求銀行提供足夠的資源和專家，確保銀行業在信息共享、交易監察和客戶警示的三大範疇的打擊詐騙重點合作措施如期推出。

金管局主管(金融基建發展)黎巧兒表示，金管局將在未來兩個月內推出「轉數快」可疑識別代號警示，以提升對用戶的警示，用戶使用「轉數快」轉賬時，如果「轉數快」識別代號與「防騙視伏器」內標籤為「高危險有伏」的資料脗合，會在確認交易前向用戶發出警示。各機構正積極落實系統修改與測試。該計劃將有超過40間銀行和儲值支付工具營運商參與。

金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)朱立翹表示，將會加強實時監察系統，要求銀行逐步加入更多資料，例如採用網絡分析工具及非傳統數據，務求可以發現及監察更多可疑戶口及網絡，提醒客戶不要轉錢入騙徒戶口，盡量在源頭堵截騙案發生。

被問到有關個人戶口涉及私隱問題，朱立翹指，將會與私隱專員溝通。

阮國恒指，金管局近期推出銀行之間的訊息共享平台，下一步將會與銀行業界和持份者檢視和優化該平台，讓更多銀行參與；參考FATF的指引及國際經驗，擴大金融罪行類別(例如貿易相關的洗錢活動)；以及在未來一至兩個月內就提升銀行間訊息交換擴展至個人戶口的發展，諮詢業界和公眾。此外，他表示將繼續與警方及業界進行宣傳教育工作。

被問到有關最近JPEX事件和穩定幣，阮國恒說，金管局正為穩定幣建立監管制度，會徵詢市場意見。他說，香港要發展加密資產，新技術一定有風險，呼籲市民小心。 (LF)


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