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3隻估值平到不容忽視的金融股

3隻估值平到不容忽視的金融股

從表面上看,市場的金融板塊似乎比科技等高漲的板塊要沉睡一些,但深入一點,你會發現這裡有一些令人難以置信的股票,也有一些很好的價值。問問巴菲特,他被廣泛認為是有史以來最偉大的投資者之一。

巴菲特長期以來一直將金融股作為巴郡投資組合的關鍵組成部分之一(BRK.A)(BRK.B),他多年來通過這樣做為巴郡股東帶來回報。他產生巨額回報的部分能力在於以折扣價購買強大的公司並持有。
你希望模仿巴菲特的成功嗎?以下是三隻估值太便宜而不容忽視的金融業股票。

1.Ally Financial

在尋找股票交易價格太便宜而無法忽視的偉大公司時,Ally Financial(ALLY)是一個很好的起點。這家總部位於底特律的公司已發展成為美國最大的直接面向消費者的在線銀行。這家擁有103年歷史的公司在成為獨立公司之前曾是通用汽車的金融部門,在汽車貸款領域保持著巨大的影響力。它還提供抵押貸款、在線經紀服務和各種其他服務,包括向消費者提供的傳統支票和儲蓄賬戶。

Ally的股票實際上以低於賬面價值的價格交易,市淨率僅為0.9。賬面價值是公司資產減去負債的總和。市賬率是用於評估銀行股票的常用指標,然後通過將公司的市場估值除以該賬面價值來計算。因此,低於1的市賬率意味著公司股票的價值低於其資產的總價值。從理論上講,這意味著如果公司被清算,資產的價值將超過今天的市場價值。這為投資者在投資像Ally Financial這樣的市賬率低於1的股票時提供了安全邊際。

Ally在市盈率基礎上也非常便宜,不到5倍的市盈率,並且支付的股息目前達到了市場領先的3.7%。該公司也是自己股票的巨大買家——在2022年初,Ally宣布了一項股票回購計劃,授權它在年底前回購價值高達20億美元的股票。這20億美元相當於該公司今天市值的20%。不出所料,這種低廉的估值和對股東回報的承諾最近引起了巴菲特本人的注意,他在2022年第一季度開始對該股持倉。

2.花旗集團

如果你喜歡Ally Financial低於賬面價值的交易,那麼你會喜歡下一個選擇的估值——花旗集團(C)。其股票的市淨率更低,略低於0.6。花旗集團的市盈率看起來也很有吸引力,市盈率僅為6倍。這家總部位於紐約的價值1000億美元的銀行為消費者提供許多與Ally相同的服務,但還設有一個機構部門,提供投資銀行、固定收益和股票銷售和交易等服務。與Ally不同,花旗集團擁有龐大的國際影響力,業務遍及全球。

正如你可能已經猜到的那樣,它也是巴菲特的股票,也是他最近添加到巴郡投資組合中的股票,作為該公司在2022年第一季度的新收購之一。花旗現在是巴郡的第15大持股。作為額外的獎勵,花旗集團股票的股息收益率略低於4%。

3.高盛

傳奇投資銀行高盛(GS)的股票交易價格並未低於賬面價值,但其股價與賬面價值之比僅為1.1。使用市盈率計算,股價也很便宜,這使這家擁有153年歷史的銀行的市盈率僅為7.5。對於高盛這樣規模和地位的領先投資銀行來說,這一切似乎都非常便宜,而且遠低於其通常享有的歷史估值。股價下跌是因為2022年不溫不火的市場對IPO或併購活動來說並不是一個很好的環境。

在某個時候,這些市場將再次升溫,高盛將處於有利地位。與此同時,它不再像以前那樣依賴投資銀行業務——該公司現在擁有一項名為Marcus的消費銀行業務,據稱該業務將增加回報。它的股票目前股息收益率為3%,最近將股息支付增加了25%,達到每股2.50美元。高盛目前還不是巴菲特的股票,但鑑於其有吸引力的估值和市場領先地位,如果公司在他的觀察名單上,我不會感到驚訝。

作者:Michael Byrne

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