雅虎香港財經 AI理財崛起 財富管理行業迎「大屠殺」
人工智能帶動機械人理財經理的崛起，勢將為已經陷入費用和資金流入激烈競爭的財富管理行業帶來重大顛覆。
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普華永道針對資產管理公司和機構投資者的一項新調查警告稱，未來五年內，六分之一的資產和財富管理公司將被收購或關閉。
Independent Solutions Wealth Management投資組合經理Paul Meeks在談到人工智能對財富管理行業迫在眉睫的影響時向Yahoo財經表示，行業將迎來腥風血雨的「科技大屠殺」。
Meeks自1980年代尾以來一直在行業發展，他指出，較小的公司將被迫整合，並需要在「革新的技術上投入巨資，如果現有公司不跟住做，這些技術將取代現有公司」。
機器人理財顧問——先進的人工智能驅動模型幫助投資者為今天的財富積累行動和明天的退休計劃做好準備——開始看到這種改變遊戲規則的技術。
Vanguard、Schwab (SCHW)、Fidelity (FIS)、Betterment 和 Acorns 等公司已經提供和投資機械人財富諮詢服務。
「強者愈強，不僅因為他們對科技有遠景，還有他們擁有達成的龐大資源。」 Meeks表示。「嘉信及其同業公司應該在這方面具有優勢，但他們會交到貨嗎？」
普華永道認為這些投資將推動投資機械人的崛起：預測到2027年，機械人顧問的管理規模將達到6萬億美元。
越來越多的投資者接受這種數碼投資建議，從最近的交易活動中可以明顯看出，資產管理公司備受壓力，需要加碼投資科技來渡過難關。
根據投資銀行兼諮詢公司Echelon Partners數據，去年財富管理行業有341宗併購交易，比2021年增長11%，是至少十年來最多的。
著名的交易包括加拿大皇家銀行收購財富管理公司Brewin Dolphin、HUB International收購WealthPlan Advisors，以及Alera Group Wealth Services收購 Johnson Brunetti。
整合在今年不斷推進，最顯眼的是摩根大通收購陷入困境的第一共和銀行、第一公民銀行（FCNCA）救助矽谷銀行，以及瑞銀 (UBS) 緊急收購瑞士信貸銀行。
有業內專業表示，當財富管理行業急於利用AI發展之時，這三宗處於危機中的交易是適時的整合。
富蘭克林鄧普頓研究所所長Stephen Dover對Yahoo財經表示，財富管理正在按「槓鈴方法」重塑，大型基金繼續擴大規模，而規模較小的專業群體需要「富有創造力和獨特性」才能取得成功。
最終，這將是適者生存的世界——要麼擁抱機械人，要麼被活活吃掉。
「還記得當投資者認輸、開始透過ETF作被動投資時，發生了什麼？」Meeks說道。「許多主動管理基金倒閉，基金經理都冇得撈。它們被迫通過整合和縮減開支以生存下去。」
