雅虎香港財經 【MD市場熱話】私募投資穩健、跑贏其他市場
2024年首季差不多完結，環球股市普遍造好，但美國最新物價指數反映，通脹問題的長期性不容樂觀，市場延遲及下調今年減息預期，預料未來一年投資環境仍存在很多不確定性。在此環境下，將投資分散到不同資產類別以應對通脹和利率變化仍然至關重要。除了債券和收息股等傳統資產外，將另類投資納入投資組合能擴闊投資者的回報來源，有助提升收入穩定性。
另類投資與金融市場關聯性較低，資產走勢有別於股票及債券投資，故能進一步分散風險。想知道如何製造穩定回報？想知道值得考慮的穩定回報投資方法？本文一一為你解答！
投資目標主要分為兩種，穩定回報和增長型投資。穩定回報能帶來持續現金收入，並不受外部經濟因素影響，例如市場波動，或宏觀經濟環境不穩定等；至於增長型投資旨在透過時間令原有資產增值，但容易受外部經濟因素影響，如投資者不夠「貼市」，可能會造成虧損。
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如何增加穩定回報（一）：投資房產及做定期受外環境影響較大
在複雜多變的政經環境下，尋找一份高回報的穩定投資並不容易。投資房產、做定期及投資高息債是我們較為熟悉的穩定回報方式。
以投資房產為例，根據中原地產 [1] 的數據，1月份中原城市租金回報率約3.1%；港元定期的回報率約4%；而高息債（違約風險較大，如內房債）的平均回報率則為5％。
近一年半美國聯儲局加息，提升了定存回報率，同時樓價下跌也提升了收租回報，但這些選項受外部環境影響較大。要如何增加高回報的穩定收益？私募債投資就是一個不錯的選擇。據金融時報引述美國頂尖投資銀行高盛 Goldman Sachs 統計，2010年到2022年間，私募債每年平均回報率達10%，且期間沒有一年出現下跌情況。
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如何增加穩定回報（二）：投資私募債令你取得更佳穩定回報
私募債是一種直接向特定合格投資者發行的債券，通常由企業或其他實體發行。與公開市場上交易的公募債不同，私募債的流動性較差，因為它們無法在公開市場上自由買賣。私募債通常具有固定利率、中長期期限以及特定的還本付息約定。
相較於公募債，私募債可能提供較高的回報率，這部分原因包括流動性風險和信用風險所需支付的溢價。此外，私募債通常包含保護性條款，提供投資者更高程度的信貸保證以降低損失風險。另外，在發行人破產時，持有私募債的投資者可能享有較高的還款優先權。
因此，私募債是一種相對較為穩健且具吸引力的投資選項，但也需要注意其固有風險和缺乏流動性帶來的挑戰。
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如何增加穩定回報（三）：另類投資平台可助你以更低門檻投資私募債
私募債市場在過去十年間呈現前所未有的增長，全球投資者對私募債表現出高度興趣。根據全球另類資產權威數據公司Preqin的數據，私募債市場從2010年至2020年的資產管理規模（AUM）從3,200億美元擴大到8,750億美元，成為另類投資領域中排名第三的資產類別，僅次於私募股權和房地產。據預測未來5年私募債市場規模將以8.92％的複合增長率（CAGR）擴大，達到近2.3萬億美元的資產規模。
不過，投資私募債一直以來都是專業投資機構的專利，個人投資者又如何分一杯羹？近年來一站式數碼化另類投資平台冒起，其中亞洲則以 Altive 安投為首，為個人專業投資者提供進入私募市場的機會。這些平台利用人工智能和數碼化技術，降低了入場門檻，令一般投資者可以以最低 10 萬美元（約 78 萬港元）參與私募債投資，從而創造高回報並實現穩定收益。
Altive 安投是一家資產管理規模達10億美元的另類投資平台。其 投資者包括阿里巴巴創業者基金及盈科拓展集團，令投資者能夠更安心投資。
[1] 中原地產公開數據
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