香港股市 已收市

加息潮下 點調整退休收息組合?

美國剛再次加息0.75厘,而且很可能於今年底再加息超過1厘,令到全球投資市場被負面情緒籠罩,但是於相對弱市之中,往往是打造長期財富的好時間,假如想建立自己的退休收息組合,有哪些股可以放入名單?

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中移動(0941.HK):9厘

中移動業務一向穩健,而且近年數碼轉型及雲端方面的收入成為了新的增長點,可以帶動股息穩步上升。公司2022年上半年營收4969億元人民幣,同比增長12%。期內,移動雲業務表現理想,成為亮點,相關收入增長逾103%至234億元人民幣。上半年純利增長19%。

在派息方面,派息比率達到60%, 2022年中期息2.2元,按年上升35%,並稱全年派息率將進一步提升,而2023年派息比率將提升至70%。

市場普遍預期中移動下半年收入持續增長,而且將會是內地5G及未來發展的贏家,所以作為收息組合核心很適合。

國際家居零售(1373.HK):10厘

國際家居零售在香港、澳門、新加坡、馬來西亞及澳洲等經營家品零售連鎖商,以「日本城」、「日本之家」、「123by ELLA」等品牌營運。日本城相信很多香港人都有光顧過,未來經濟受壓,對公司業績不會有大影響,甚至輕微有利。

截至2022年4月底止年度,國際家居零售的收入創新高,按年增長8.5%至29.2億元,雖然純利下跌13.4%至2.2億元,但扣除2021年度政府「保就業」計劃的工資補貼收入後,2022年度經常性盈利則上升逾一成。期內,毛利率提升0.5個百分點至45.7%。

香港作為主要經營地區,同店銷售增長上升2.3個百分點至6.7%。今年4月底持有現金及現金等價物4.17億元,借款總額只有2,177萬元。可見國際家居零售的業績穩健而且財務穩健,未來可繼續派息。

事實上,公司的派息政策一直慷慨,自2018年度至2022年度以來,派息比率介乎68%至86%,每年都增加派息金額,期間全年派息分別為0.122元、0.143元、0.165元、0.242元,及0.267元,其中2021年度和2022年度都派發特別股息。

領展(0823.HK):5厘

領展是亞洲第一大房產信託,投資組合分布於香港、內地、澳洲、英國。領展的香港組合主要由兩類資產組成,包括零售物業及停車場。零售物業方面,領展主要經營屋邨相連的零售商場,租客多數從事民生業務,防守力強勁,而且香港車位供不應求。

截至今年3月底全年,收益及物業收入淨額分別按年增長8.0%及6.5%。更重要是續租租金加幅進一步升至4.8%。未來繼續拓展海外物業作為增長手段,相信可令派息保持有輕微增長。

太古B(0087.HK):5.9厘

太古B的業務業務包括地產、航空、飲料等行業。公司上半年業績,經常性基本溢利大增59%,主要反映國泰航空的虧損收窄。由於香港防疫預期將放寬,太古的業務組合有望全面復甦,除了飽受疫情摧殘的國泰有望虧轉盈,另一核心溢利來源太古地產的經常性盈利亦有望受惠於本地租賃需求回暖。

在2022年上半年,太古增派息15%,反映最艱難時刻已經渡過,管理層對於業務前景看法正面。

中國飛機租賃(1848.HK):8.5厘

中國飛機租賃是做出租飛機生意。今年上半年公司錄得虧蝕1.3億元,仍維持派息,而手頭現金尚有逾45億元,相信仍有能力繼續分派。

由於受到疫情打擊,參考過去業績意義較低,反之展望未來,隨著多國採取與病毒共存,旅遊入境限制已陸續解除,航空業已迎來復甦,飛機租賃業務亦可望跟隨回暖,預期明年盈利將可反彈,令股息有上升潛力,可以成為組合中派息增長潛在幅度較大的黑馬,帶動股息收益。

以上幾隻股在息率上都有吸引力,大家可再按偏好及風險承受能力去透過資金分配,以打造適合自己的組合。

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