雅虎香港財經 JPEX事件涉資逾13億 細數經典龐氏騙局
加密貨幣交易所JPEX事件持續發酵，每日都有更多人協助調查，而JPEX看似仍在「運作」，更竟再游說用戶兌換新產品，疑進行「二次詐騙」。JPEX不排除是一單龐氏騙局，甚麼是龐氏騙局？哪兩個經典案例大家應引以為鑑？
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龐氏騙局靠新錢還舊錢
龐氏騙局(Ponzi scheme)，是用Charles Ponzi的名去取名的金融騙局稱號。在1919年，他在美國設計了一個投資計劃並宣稱，購買歐洲的國際回信郵票券，再轉賣回美國便可以賺錢，而且更表示，投資在45天之內都可以獲得50%的回報。另外，為了氹人入局，就開設店舖、聘用代理商，而且很重要的是於指定時間內給最初的一批「投資者」取得承諾的回報，以提高計劃的「可信度」，從而吸引更多新受害者入局。
不過，實際上計劃的運作是利用後期加入的人的錢，去支付前期參與者的回報，這是龐氏騙局的本質，所以如果新人投入的資金不足的話，就不能夠支付所謂的「回報」，騙局就會爆煲。今次JPEX平台有發行自家的平台幣JPC，並邀KOL遊說受害人購買及提供「質押」（staking），而等質押到期可獲高回報。然而，JPC與比特幣等主流加密貨幣不同，無法在其他平台交易，流動性較低，所以如何提供到高回報成疑。整個操作亦是一個複雜的概念讓人難以摸清點運作。
馬多夫案騙走600億美元
要數最著名的龐氏騙局案例，一定是圈了超過600億美元的馬多夫案。馬多夫（Bernard Madoff）在1992年開始投資騙局，向投資者提供保證10%至12%的高回報，但基金從沒有投資，只是不斷吸新客戶，而且只接受舊客戶推薦，入場門檻也要100萬美元。直到2008年金融海嘯，有客戶要求取回數十億美元資本，馬多夫出現資金周轉問題才令騙局曝光。馬多夫之後被起訴詐騙、洗黑錢等罪，被判150年監禁，在2021年在獄中死亡，終年82歲。
另一宗是發生在今年2月，「傲利資本」（Oli Capital）創始人齊洛發公開信稱自己是騙子，投資者所有錢已被騙，「沒錯，我真的跑路了，各位（投資者）的資金已經被我用專業的團隊洗乾淨了」，消息令市場嘩然及震怒。傲利資本自稱是知名澳洲金融服務公司，並推出了一個名為「Oli View」應用程式，宣稱是「專為華人定制的中文炒股軟件，助力華人投資者在股市乘風破浪」，然後在澳洲珀斯、悉尼、墨爾本等城市招聘銷售員來拉客投資。此外，謊稱投資項目包括氫能源投資，年收益可達15%至24%。他在公開信中表示，所有投資項目都是「徹頭徹尾的龐氏騙局」。
最後，從幾個個案總結到金融騙局雖然經常也會發生，但包裝都是保證高回報，並且利用的都是人的貪婪。因此，如果聽到有高保證回報的話，就要提高戒心，以免墮入另一個龐氏騙局。
